投資行業(yè)年初工作計劃范文1

一、工作思路

20-年，公司將在金融開放和資本市場中尋求發(fā)展，同時以項目直接投資為中心，相對集中資源，做一條龍價值鏈服務。運用組合投資、分期投資等多種方式投資不同區(qū)域，分散投資風險，注重投資收回和銜接，提高項目投資周轉率，保證投資收益，為全體股東實現(xiàn)更高的紅利。

二、工作目標

形成相對成熟且行之有效的投資業(yè)務模式。把握行業(yè)市場變化，靈活運用投資工具，鎖定項目投資周期，控制投資風險，有效地提高了投資收益率。

適度加大部分合作伙伴的投資規(guī)模，從集團公司股權、項目合作開發(fā)、外部協(xié)同投資等多方面，全面深入合作，形成良好的業(yè)務基礎。

三、具體工作措施

(一)、繼續(xù)做好基金投融資業(yè)務

公司將沿用已有的投融資業(yè)務模式，在項目直接投資上相對集中資源，增大單個項目投資，靈活設計投資方案，采用附選擇權股權投資、風險分級式股權投資等多種投資模式，組合股權和債權，做好單個項目的風險監(jiān)控和收益安排。同時，公司有效運用組合投資、分期投資等多種方式投資不同區(qū)域，分散投資風險，注重投資收回和銜接，提高項目投資周轉率，保證投資收益。

在公司股權投資上，公司將繼續(xù)以^v^有限合伙^v^作為私募融資的有效投資工具，吸引外部投資人，共同參與企業(yè)Pre-IPO定向募集;利用現(xiàn)有的融資平臺和資金渠道，引入更多的投資基金及私募投資。

(二)、繼續(xù)擴大^v^-^v^品牌影響力

域名已經在審核中，擬定于20-年3月上線。

投資行業(yè)年初工作計劃范文2

不知不覺，進入公司已經有1年了。也成為了公司的部門經理之一。現(xiàn)在20_年將結束，我想在歲末的時候寫下了20_年工作計劃。

轉眼間又要進入新的一年20_年了，新的一年是一個充滿挑戰(zhàn)、機遇與壓力開始的一年，也是我非常重要的一年。生活和工作壓力驅使我要努力工作和認真學習。在此，我訂立了本年度工作計劃，以便使自己在新的一年里有更大的進步和成績。

一、 銷量指標：

上級下達的銷售任務30萬元，銷售目標35萬元，每個季度萬元

二、 計劃擬定：

1、年初擬定￡度銷售計劃》;

2、每月初擬定《月銷售計劃表》;

三、客戶分類：

根據(jù)接待的每一位客戶進行細分化，將現(xiàn)有客戶分為A類客戶、B類客戶、C類客戶等三大類，并對各級客戶進行全面分析。做到不同客戶，采取不同的服務。做到乘興而來，滿意而歸。

四、實施措施：

1、熟悉公司新的規(guī)章制度和業(yè)務開展工作。公司在不斷，訂立了新的制度，特別在業(yè)務方面。作為公司一名部門經理，必須以身作責，在遵守公司規(guī)定的同時全力開展業(yè)務工作。

2、制訂學習計劃。學習，對于業(yè)務人員來說至關重要，因為它直接關系到一個業(yè)務人員與時俱進的步伐和業(yè)務方面的生命力。適時的根據(jù)需要調整我的學習方向來補充新的能量。專業(yè)知識、管理能力、都是我要掌握的內容。知己知彼，方能百戰(zhàn)不殆。

3、在客戶的方面

與客戶加強信息交流，增近感情，對A類客堅持每個星期聯(lián)系一次，B類客戶半個月聯(lián)系一次，C類客戶一個月聯(lián)系一次。對于已成交的客戶經常保持聯(lián)系。

投資行業(yè)年初工作計劃范文3

一、創(chuàng)業(yè)者的情況

創(chuàng)業(yè)者的情況：

姓名：文洪彬;性別：男;已婚;出生年月：19--年11月26日;家住：重慶市渝中區(qū)華一路--;屬：失業(yè)人員;

創(chuàng)業(yè)及工作經歷：

1、19--年7月-19--年3月分別在渝北區(qū)(原江北縣)稅務局和江北區(qū)稅務分局(1994務年4月后分配在江北區(qū)地稅局)工作;

2、19--年4月-20--年5月在廣州、深圳兩地經商(A.中汽南方商貿有限公司：負責進口汽車及零配件等經營銷售工作，職務：經理;B.深圳裕祥隆發(fā)展有限公司：負責財務管理和財務核算等領導工作;職務：財務總監(jiān););下海經歷8年(經商失敗者);

3、20--年8月-20--年10月在重慶昌平摩托車制造有限公司,負責企業(yè)財務管理和財務核算等領導工作,職務：財務總監(jiān);

4、20--年10月-20--年1月在重慶彬彬工商稅務咨詢事務所工作;負責事務所全面管理工作;從事過企業(yè)財務管理和財務核算等領導工作;

教育及培訓經歷：

1、19--年9月-19--年7月, 畢業(yè)於四川西南財經學院(會計專業(yè));

2、20--年2月5日-2月9日，參加了SYB20---四期微企創(chuàng)業(yè)培訓班。

二、擬創(chuàng)辦企業(yè)情況

基本情況：

企業(yè)名稱：重慶雯雯工商稅務咨詢事務所;準備在:渝中區(qū)華一路1號(卡薩國際公寓A棟)18-12#;地方租賃70余平方，用來籌備從事商業(yè)服務、軟件開發(fā)(型)等工作，預計招用員工10人。(其中：所長：1名;計算機軟件開發(fā)及服務人員：2名;稅務代理、企業(yè)財務代理記帳會計：5名;工作業(yè)務員：1名;禮儀服務等：1名;)

企業(yè)組織形式：□個人獨資企業(yè) □合伙企業(yè) □有限責任公司

企業(yè)類型：

□生產制造 □零售 □批發(fā) □服務 □農業(yè) □新型產業(yè) □傳統(tǒng)產業(yè) □文化創(chuàng)意 □信息技術 □其它 出資情況：

三、產品(服務)介紹

產品(服務)名稱及概念：

投資行業(yè)年初工作計劃范文4

年金是一種補充養(yǎng)老機制,是在現(xiàn)行的退休薪酬替代率不足的背景下,由企業(yè)自愿建立,員工與企業(yè)共同繳費,委托專業(yè)機構管理的補充養(yǎng)老安排,具有薪酬遞延、滾動收益、稅收籌劃以及彈性激勵四大功能。其宏觀層面理論基礎為20世紀40年代英美福利經濟學觀點,微觀層面的理論基礎則分為企業(yè)層面的勞動報酬理論、延遲工資理論和部分人力管理學說觀點,以及參與者層面的生命周期理論和消費理論。

我國企業(yè)年金的治理結構借鑒了西方發(fā)達國家和拉美地區(qū)的做法,采用四角色的治理安排,受托、賬管、投管和托管角色各自分離,相互制衡,以確保年金個人賬戶做實、投資保值、交易安全等目標。

自20世紀90年代我國開始補充養(yǎng)老制度的試點,到目前為止基本形成了一套保障企業(yè)年金運行的制度體系,包括基本管理辦法(20_年勞社保20號令)、企業(yè)和個人稅優(yōu)、參與主體的牌照管理、資產管理及保障、外部監(jiān)管等,這些制度構成了我國商業(yè)銀行開展年金制度的政策框架。

二、商業(yè)銀行開展企業(yè)年金業(yè)務的現(xiàn)狀

(1)市場環(huán)境分析

我國人口老齡化趨勢進程加速,人口凈下降階段即將來臨,而作為社會養(yǎng)老第一支柱的基本養(yǎng)老保險卻因為歷史問題和制度缺陷導致無法滿足我國未來龐大的老年人口的養(yǎng)老支出。社會統(tǒng)籌過多、個人賬戶空賬、資金積累低于通脹、顯性和隱形債務巨大等問題是養(yǎng)老金業(yè)務發(fā)展的基本市場環(huán)境[1]。作為國家主導、企業(yè)參與的企業(yè)年金,自20_年正式啟動以來,規(guī)模保持了較快的增長,截至20_年二季度,年金建立企業(yè)74797個,參加職工2308萬人,積累基金億元。年金參保企業(yè)數(shù)約占同期全國企業(yè)數(shù)的。年金參保職工數(shù)約占同期參加全國城鎮(zhèn)職工基本養(yǎng)老保險人數(shù)的7%①。建立企業(yè)年金的企業(yè)群體較多分布在央企、外資企業(yè)和中型企業(yè)。建立年金的企業(yè)比例并不高。這一方面受企業(yè)效益、自身建立意愿以及員工短期心理的影響,另一方面則是我國現(xiàn)行社保體制中基本保障負擔偏大、年金稅優(yōu)力度不強以及年金推廣方式的影響。

基于年金從設立到發(fā)展均與我國人力資源保障狀況緊密相連,為促進年金業(yè)務發(fā)展,國家也在不遺余力的釋/！/放政策紅利。如為適應新的資管環(huán)境變化,20_ 年4 月,國家相關部門出臺了《關于擴大企業(yè)年金基金投資范圍的通知》及《關于企業(yè)年金養(yǎng)老金產品有關問題的通知》,前者放寬了企業(yè)年金的投資渠道。為解決年金個人納稅問題,20_ 年12 月, 《關于企業(yè)年金、職業(yè)年金個人所得稅有關問題的通知》出臺,采用EET模式將個人年金納稅義務遞延到實際領取年金的環(huán)節(jié),實現(xiàn)了稅收遞延,減輕了企業(yè)和員工的稅負,激發(fā)了企業(yè)設立企業(yè)年金的積極性和主動性。為實現(xiàn)機關事業(yè)單位養(yǎng)老體制的并軌,20_ 年1 月,^v^印發(fā)《關于機關事業(yè)單位工作人員養(yǎng)老保險制度改革的決定》,明確規(guī)定機關事業(yè)單位在參加基本養(yǎng)老保險的基礎上,應當為其工作人員建立職業(yè)年金,職業(yè)年金市場的發(fā)展勢必將帶動企業(yè)年金市場新一波的快速增長,擴大商業(yè)銀行的年金業(yè)務規(guī)模。

(2)競爭主體分析

目前,全國共有年金管理機構34 家、57 個資格,其中,受托資格10 個、賬管資格17 個、投管資格20 個、托管資格10 個②。商業(yè)銀行持有的年金牌照為3張受托牌照、10張托管牌照和10張賬管牌照。商業(yè)銀行按照牌照持有的區(qū)別分化為三資格年金牌照和雙資格年金牌照。具體的業(yè)務開展情況見表1。可以看到,工商銀行、建設銀行、中國銀行以及招商銀行形成了年金業(yè)務的第一梯隊,其他6家銀行除了民生銀行發(fā)展年金業(yè)務相對靠后以外基本處于相當?shù)乃骄€上。

由于一段時期里年金市場的發(fā)展預期低于商業(yè)銀行的業(yè)務判斷,因此年金業(yè)務爭奪顯得異常激烈。一方面表現(xiàn)在新設年金項目上,成熟企業(yè)往往采用公開招標方式進行業(yè)務選擇,商業(yè)銀行間經常展開激烈的關系競爭、方案競爭與價格競爭;另一方面,受各家銀行考核指標與市場增量空間有限的影響,存量的年金業(yè)務競爭成為又一爭奪的領域,在企業(yè)年金業(yè)務續(xù)作過程中各項資格轉移的情形時常發(fā)生。從競爭促進服務的角度看,年金業(yè)務爭奪有利于各家商業(yè)銀行尋找設計更為豐富的養(yǎng)老金產品;但同時過度競爭的后果也形成了社會資源的浪費和交易成本的提升。

(3)業(yè)務模式分析

年金業(yè)務屬于輕資產業(yè)務,是在不占用商業(yè)銀行任何資本的情況下創(chuàng)造的輕資本收入,因此是商業(yè)銀行轉型發(fā)展的重要方向之一。各家銀行業(yè)務模式的相同點與差異點均很凸顯。

業(yè)務模式的相同點:首先是中后臺集中,這一點與年金業(yè)務后臺營運操作的專業(yè)度有很大關系,與一般資金和賬戶管理不同,年金基金管理和賬戶管理一般建立在專業(yè)系統(tǒng)之上,操作流程、管理方式、資金投向、信息披露均有專門的協(xié)議進行約定,且規(guī)模化操作是降低邊際成本的選擇,所以各家商業(yè)銀行的年金業(yè)務中后臺均采用集中處理的方式。其次是重點合作渠道選擇。年金按照繳費規(guī)模區(qū)分為單一年金和集合年金計劃,在單一年金計劃中,商業(yè)銀行一般根據(jù)市場競爭的局面聯(lián)合自身合作相對穩(wěn)定的重點渠道客戶,而在集合年金計劃中則更是通過標準化的角色設置將各自的合作關系相對固化,比如1+3,2+2等模式。最后,在客戶年金業(yè)務的營銷上基本上按照從行內資源客戶到借助合作渠道尋找客戶兩種路徑同時進行的方式來展開。且營銷工具基本為授信撬動、關系捆綁加產品方案營銷。

業(yè)務模式的不同點:首先,資格牌照的不同使得各自的考核導向和角色重點具有差

異,具有受托資格的商業(yè)銀行其競爭對手是專業(yè)的養(yǎng)老保險公司,商業(yè)銀行在年金受托管理上相對于發(fā)展成熟的保險公司而言還居于相對劣勢,因此,有資質的銀行受托人會在受托人競爭中將重點客戶自身受理,而中小客戶則采用受托外包的方式來降低自己的操作成本。其次,基于自身客戶類型和銀行業(yè)務特點,年金的行業(yè)客戶分布也呈現(xiàn)差異化,各家商業(yè)銀行一般在信貸投入相對較大的領域獲得了年金業(yè)務的捆綁,如某國有行在鐵路、煙草行業(yè),某股份制銀行在石油、汽車行業(yè)的年金客戶覆蓋相對集中就分別與其業(yè)務投向密不可分。最后,在養(yǎng)老金產品供給和增值服務環(huán)節(jié),各家商業(yè)銀行的產品類型基本為結合本行零售、公司產品和聯(lián)合外部合作渠道的產品而呈現(xiàn)出各自的特點。 三、國外商業(yè)銀行開展年金業(yè)務的策略比較

(1)美國企業(yè)年金制度下的商業(yè)銀行策略

美國的企業(yè)年金制度主要由始于1978年401(K)養(yǎng)老計劃組成。該汁劃是由美國聯(lián)邦政府批準,之后允許公司雇主單獨在稅前依據(jù)雇員薪金的特定比例向某一金融機構繳款,由該金融機構進行管理和經營雇員未來的養(yǎng)老金。20世紀80 年代,美國立法公布了商業(yè)銀行經營企業(yè)年金業(yè)務的合法資格,由于美國商業(yè)銀行的投行屬性,投資者服務構成了其養(yǎng)老金業(yè)務的核心部分和關鍵盈利驅動因素。^v^大金融法案出臺后,商業(yè)銀行具備提供一攬子企業(yè)年金服務的資格。

美國從事投資者服務的大銀行通常將業(yè)務分為兩大塊:資產管理、投資管理等交易前和部分交易中服務――以投資決策為核心的信托和非信托業(yè)務;投資服務、公司機構服務等交易后和部分交易中非信托服務。一般來講,大銀行更多同時從事信托與非信托業(yè)務;而中小銀行更多從事信托業(yè)務,而將部分或全部托管業(yè)務外包給大銀行。因為從技術和成本上看,托管等中后線處理更需規(guī)模和系統(tǒng)支持。這導致托管業(yè)務越來越集中到少數(shù)大銀行,比如富國銀行。由于綜合化經營能力的區(qū)別,美國的大銀行更趨向于提供DB(Defined Benefit)和DC(Defined Contribution)計劃混合的完全退休方案服務,而中小銀行則主要提供DC計劃服務[2]。

客戶服務模式方面,一是大公司養(yǎng)老金支付金額巨大,同時也有完整嚴密的管理系統(tǒng),它們可做到每日監(jiān)控其資產投資狀況,并要求基金管理機構隨時保持聯(lián)絡,對其投資需求迅速反應。銀行通常安排專門團隊提供客戶服務,并采取以客戶為中心的組織結構,并將客戶服務與產品運作分離。如道富的大客戶業(yè)務分為兩部分:客戶關系經理,確保客戶滿意和交叉銷售;后線運作,會計和交易處理等。二是中小公司和個人客戶資產分散,對銀行監(jiān)督松散,銀行往往采取客戶服務與產品運作合二為一的模式,通過客戶關系經理將客戶要求和運作對齊。

(2)日本企業(yè)年金制度下的商業(yè)銀行策略

日本的退休養(yǎng)老制度主要由三大支柱構建而成,一是公共年金制度又稱國民年金;二是企業(yè)補充年金制度;三是個人儲蓄養(yǎng)老金制度。企業(yè)年金主要有兩類:厚生年金和共濟年金,企業(yè)雇員和公務員等依據(jù)身份不同而分別加入“厚生年金”和“共濟年金”。

20_年10月,日本國內通過了“確定繳費年金法案(日本401k計劃),并于20_年4月生效。導入DC型企業(yè)年金計劃的原因主要有三方面:一是日本年金投資狀況不理想,年金制度改革需求迫切;二是日本終身雇傭制度的逐漸瓦解和職業(yè)流動的增加;三是日本會計制度國際化所帶來的“時價會計基礎”的推廣,使企業(yè)背負的中長期年金負債問題表面化。該法案還授予了保險公司和商業(yè)銀行對基金資產進行運營管理的資格。

長期以來日本的養(yǎng)老模式奉行“國家中心主義”原則,政府主導著養(yǎng)老資金的管理。厚生年金和國民年金均由厚生省社會保險廳管理,共濟年金則由各互助協(xié)會自行管理,政府甚至承擔了厚生年金的全部管理費用。且承擔資金運作的是厚生省內部的養(yǎng)老經辦機構,不是真正獨立的市場主體,盡管在投資管理上采用市場化投資策略,并聘請外部專家制定投資組合方案,但其投資管理仍擺脫不了政府干預。長期以來,在投資決策上執(zhí)行政府的意志,大部分資金以購買債券、國內股票、住宅投資等形式被政府借回用于公共項目的建設。由于年金大部分投資于國內資本市場,20世紀90年代日本產生了嚴重金融泡沫并最終破滅,股票市值下跌,資產大幅度縮水。隨著年金制度改革的推行,目前日本商業(yè)銀行在年金業(yè)務上的市場化程度得到初步改善,年金收益率開始回升。同時由于日本人面臨高齡化社會比較久,其年金延伸的金融商品發(fā)展較早,健康醫(yī)療不動產投資信托、老人年金與醫(yī)療保險結合、遺囑信托(Will Trust)等產品也得到了較好的運用。

四、我國商業(yè)銀行開展企業(yè)年金業(yè)務的策略建議

(1)將年金業(yè)務與企業(yè)人力資源戰(zhàn)略相結合

企業(yè)年金業(yè)務的服務對象是有建立補充養(yǎng)老制度需求的企業(yè)及其員工。從大環(huán)境上看,企業(yè)建立年金是滿足職工養(yǎng)老的補充保障需求,從企業(yè)發(fā)展自身來看,年金方案則是其人力資源管理的重要內容。不僅涉及激勵的公平效率原則,而且還包含薪酬體系設計、崗位價值評定、特別貢獻衡量、中人繳費補償、離退人員管理等一系列的內容。因此商業(yè)銀行的年金業(yè)務服務首要的第一原則就是必須充分結合企業(yè)的人力資源戰(zhàn)略,了解其服務企業(yè)的人力資源管理內容和現(xiàn)行的薪酬待遇體系,使年金作為補充養(yǎng)老保障、稅收優(yōu)惠籌劃、員工彈性激勵的功能得到有效的嵌入與發(fā)揮[3]。

(2)將綜合經營與專業(yè)拓展相結合

年金業(yè)務的開展需借助各個參與資格的配合與互動。具有受托資格的商業(yè)銀行應充分利用資格優(yōu)勢,未有受托資格的商業(yè)銀行則應該發(fā)揮自身金控平臺或捆綁渠道的優(yōu)勢,其目的就在于可以提供年金受托、投資、托管和賬戶管理的一站式服務,提供一攬子服務是商業(yè)銀行開展年金主動營銷的關鍵。

同時,一方面由于商業(yè)銀行自身業(yè)務定位和優(yōu)勢的不同,另一方面由于大客戶在實際的合作方選擇中往往采用平衡各家商業(yè)銀行的做法

,因此銀行在年金業(yè)務開展發(fā)揮綜合化優(yōu)勢的同時需要在專業(yè)服務方面加強拓展。比如領先的賬戶管理系統(tǒng)、個性化的托管營運服務、收益及安全性平衡的后端資產對接、專業(yè)的受托方案設計、流暢的監(jiān)管溝通服務等。 對于國際先進銀行在投資者服務上的理念和功能則需要我國的商業(yè)銀行在該領域積極嘗試拓展,一是將服務視角向前延伸,積極提供投資咨詢服務;二是加大資產管理業(yè)務的發(fā)展和數(shù)據(jù)信息的分析,為年金投資服務提供支撐;三是爭取在投管人牌照上形成突破,實現(xiàn)商業(yè)銀行年金業(yè)務真正的綜合經營。目前經^v^批準試點設立的建信養(yǎng)老金管理有限責任公司已正式成立,建行將原有的養(yǎng)老金業(yè)務從建行體系中剝離,建信養(yǎng)老將作為建行集團開展養(yǎng)老金業(yè)務的統(tǒng)一平臺。國內大型商業(yè)銀行已開始向養(yǎng)老金投資核心業(yè)務邁進。

(3)將延伸營銷與產品創(chuàng)新相結合

年金營銷需要本著鏈式思維,一方面做好年金業(yè)務本身的流程服務。商業(yè)銀行應本著幫助企業(yè)實現(xiàn)最優(yōu)化年金計劃落地的原則,在員工理念導入與宣講、繳費方案與激勵措施、角色選擇與分工、流程審批與合同簽署、投資咨詢與資產對接、待遇支付和增值管理、信息披露與持續(xù)改進等方面加深客戶的服務體驗。另一方面要向企業(yè)和個人客戶的前后端服務進行延伸。一是利用商業(yè)銀行對企業(yè)和個人客戶的金融產品資源,做好企業(yè)和個人的投融資服務;二是利用商業(yè)銀行的渠道、信息和系統(tǒng)資源幫助企業(yè)在人力資源管理效率和年金基金資產的增值上實現(xiàn)進一步的提升。

投資行業(yè)年初工作計劃范文5

一、項目背景

人類社會發(fā)展到今天已有幾千年的歷史，而人類幾千年追求健康，與疾病抗擊的歷史就是一部以傳統(tǒng)養(yǎng)生為主流的歷史。引領世界發(fā)展趨勢，強調返璞歸真、人體整體平衡觀念的傳統(tǒng)養(yǎng)生將承擔起這一歷史的使命，將傳統(tǒng)養(yǎng)生和現(xiàn)代醫(yī)學相結合來全面、系統(tǒng)地建中國養(yǎng)生產業(yè)一體化，向疾病和亞健康宣戰(zhàn)，還人類一個整體自然健康。傳統(tǒng)養(yǎng)生與現(xiàn)代醫(yī)學相結合的世紀是人類征服自身疾病，實現(xiàn)人盡天年理想的世紀。以獻身的精神和睿智的行動,推進21世紀發(fā)展傳統(tǒng)養(yǎng)生的歷史進程。

養(yǎng)生產業(yè)是全球掘金下一波財富狂潮

據(jù)美國前總統(tǒng)布什、^v^高級經濟顧問、花旗銀行前副總裁、著名經濟學家的《財富革命》預測到了保健產業(yè)的迅速崛起，且該行業(yè)的年銷售額將從20--年的20--億美元發(fā)展到現(xiàn)在的5000億美元。

經濟的不斷發(fā)展，人們的物質生活水平不斷提高，同時來自社會的競爭與快節(jié)奏生活和工作的各種壓力也不斷增加。這使得大部分人們的身體健康深受影響，據(jù)統(tǒng)計，超過70%以上的城市人口的健康已經處于“亞健康”狀態(tài)之中，正由于此狀況的出現(xiàn)，擁有健康身體已經成為人們對生活的首要追求與渴望，健康美成為永恒的追求，這種意識觀念也不斷在人們心理得到重視和加強。無論是防病、治病、還是消除疲勞，養(yǎng)生保健受到不同年齡，不同層次，不同地方人們的青睞。成為21世紀的白金產業(yè)。為我國養(yǎng)生產業(yè)提供了一個龐大舞臺和廣闊發(fā)展空間。因此，我們應抓住機遇，弘揚養(yǎng)生文化，以滿足人們對提高生活質量的追求。同時養(yǎng)生保健行業(yè)作為一個新興的主流行業(yè)已經得到國家政府部門的高度重視，我國養(yǎng)生保健行業(yè)正經歷著一場巨變，消費者趨于對健康的重視，養(yǎng)生保健、綠色消費已是大勢所趨，必將成為新一輪健康產業(yè)浪潮的熱點。二、項目概況

--X酒店是一家五星級酒店，在當?shù)匚拿麇谶儭＞频暌恢北３种己玫臉I(yè)績，有著穩(wěn)定而優(yōu)質的客戶資源。為了更好的滿足顧客的需要和答謝新老顧客對酒店一直以來的支持，酒店將進一步優(yōu)化服務質量，進一步提升服務品質，滿足

顧客個性化需求。酒店將把儲備場地中的500平米用于蘭會所養(yǎng)生館項目。該項目將由--X酒店與香港蘭會所國際控股有限公司合作運營。

三、香港蘭會所控股有限公司簡介

會所是一家國際美容連鎖機構，從事美容行業(yè)多年，在香港地區(qū)享有盛譽。廣州三和化妝品公司是香港蘭控股有限公司在中國大陸投資的全資子公司，是一家專業(yè)從事養(yǎng)生、保健、化妝品、美容儀器的研發(fā)、生產、銷售、及美容技術、培訓服務、養(yǎng)生文化研究于一體的綜合企業(yè)。主要負責蘭會所所有產品的研發(fā)和生產，同時，負責大陸業(yè)務的拓展和對加盟店的運營管理。廣州三和化妝品有限公司目前有古蘭韻品牌，產品線覆蓋人體美容和養(yǎng)生的各個方面。公司擁有一支高素質的店務實戰(zhàn)管理團隊，行業(yè)實力派的營銷精英團隊，最瘋狂獨特的經營模式，超前留客CRM客戶關系管理系統(tǒng);同時，公司擁有自己的三和學院，為合作伙伴培養(yǎng)和輸出大量行業(yè)人才。

三和企業(yè)倡導“天人合一”的養(yǎng)生保健理念，并順應國際化市場的潮流，為社會創(chuàng)造財富，為企業(yè)贏得利潤，為消費者創(chuàng)造美好生活。三和企業(yè)以弘揚中華民族五千年的傳統(tǒng)中醫(yī)養(yǎng)生文化和福澤亞健康人群為己任，以現(xiàn)代醫(yī)學、生物技術和中國傳統(tǒng)醫(yī)學為支撐，開創(chuàng)中國養(yǎng)生保健文化新紀元。公司擁有行業(yè)實力派的精英團隊，以一流的企業(yè)文化、一流的養(yǎng)生儀器設備，卓越的產品品質，獨特的經營模式、完善的管理體系，開創(chuàng)東方養(yǎng)生文化之盛世，打造國際健康養(yǎng)生知名品牌，讓處于現(xiàn)代快節(jié)奏生活的都市人，遠離亞健康、遠離疾病，享受高品質的生活。三和企業(yè)將全力打造全新的健康事業(yè)，為中國的美容養(yǎng)生行業(yè)帶來一場全新的產業(yè)革命!公司秉承誠信經營原則，做到市場規(guī)范、區(qū)域細分、責任明確、顧客滿意、合作共贏!

四、合作的可行性和優(yōu)勢

行業(yè)優(yōu)勢：

環(huán)顧全球醫(yī)療保健行業(yè)，“中醫(yī)熱”愈來愈熱，廣為世人研習和接受。足以證明其獨特魅力;縱觀國內休閑娛樂市場，雖然市場容量很大，但因大家熟知的種.種原因，經營每況愈下：那些靠概念炒作、靠心理引導的方法正迅速走向沒落。而彭圣堂養(yǎng)生館正彌合上述缺陷，順應新的投資浪潮和消費心理，倍受各地創(chuàng)富者與消費者的青睞。

--X酒店的優(yōu)勢：

1、具有雄厚的資金實力;

2、豐富而優(yōu)質的客戶資源;

3、得天獨厚的地理區(qū)位優(yōu)勢;

4、在當?shù)睾椭苓吘哂泻芎玫墓P形象。

香港蘭會所優(yōu)勢：

1、知名品牌

蘭會所養(yǎng)生館品牌精妙,獨具特色,古樸典雅，文化底蘊深厚;又耳熟能詳，易讀易傳，深得大眾認可。內涵、外延既深沉含蓄，又顯露心聲，直面強化人們的健康本能和保健意識。發(fā)展理念更充分體現(xiàn)健康、規(guī)范、親情、實效，于業(yè)界獨樹一幟。特別在營運中，突出注重品牌文化建設，精心打造中醫(yī)經絡養(yǎng)生第一品牌，在保健市場上贏得了廣泛的贊譽。

2、統(tǒng)一經營模式

彭圣堂為加盟商設計了統(tǒng)一的店面、實行統(tǒng)一的經營管理模式、統(tǒng)一的品牌理念、統(tǒng)一的培訓服務、統(tǒng)一的廣告宣傳方案，從店面選址到開門營業(yè)進行全方位的指導，這一切將使合作經營者的投資成本及風險降到最低程度。

3、跟蹤指導

總部為加盟商進行專業(yè)市場評估與市場走向分析，快捷的市場信息反饋，及時提供經營上的建議或意見，協(xié)助合作店提高經營管理技巧和經營業(yè)績，幫助解決合作店經營過程中所遇到的問題，使之成為炙手可熱的黃金店鋪。

4、樹立典范

投資行業(yè)年初工作計劃范文6

一、進一步推進城市建設投融資體制改革

積極配合廣州市城市建設投融資體制改革，推進公司融資平臺的完善，爭取政府提供相適應的資金安排和措施，建立新的還本付息保障機制，培育新的融資能力，多方位、多渠道拓展新的籌融資渠道，推動城建投融資建設的可持續(xù)發(fā)展。

二、加大融資力度

多方位融資，分散風險，解決20xx年項目配套資本金問題，擬發(fā)行企業(yè)債券28億元，通過直接融資降低融資成本和政策性風險。

三、加強銀企合作

把握當前的國家政策走向，積極應對金融形勢的變化，繼續(xù)與各銀行建立良好的銀企合作關系，按照廣州市城建固定資產投資計劃的安排，認真做好新增項目的貸款工作及貸款還本付息工作。

四、提高資金的管理水平

進一步完善融資和資金撥付的`管理，加強資金的計劃性和風險性管理，積極將提款、撥款工作做得更細、更好，既保證項目建設資金的及時到位又盡量降低成本。

五、解決好歷史遺留的問題

繼續(xù)推進公司歷史遺留問題的解決。從工程結算和形成資產入手，清理好我公司未結算項目，切實解決因工程項目遲遲不結算而導致的超概、利息分攤等歷史遣留問題。

六、加快項目建設的速度

全力推進工程項目建設，確保公司承擔的建設工程按計劃全面推進。各個工程項目要認真總結項目建設和管理的經驗教訓，通過樹先進，抓典范，在工程建設中出人才、出業(yè)績、出經驗、出成果、出品牌。

七、探討和嘗試新的管理模式

繼續(xù)探討多種運營管理模式。新電視塔公司按確定經營模式推進工作，為實現(xiàn)建設期向經營期過度的“無縫接軌”創(chuàng)造條件;復建公司做好倉邊路等項目由建設期轉入商業(yè)運作的經營管理工作，積極探索獨具特色的商業(yè)運營模式;新光一期項目要進一步加強運營管理，提高車流量和通行費收入，降低運營成本。

八、推進學習型企業(yè)的建設

繼續(xù)推進建立學習型、節(jié)約型公司建設。加強財務和預算管理。改革公司的人事管理制度，建立適應公司實際的職務晉升、薪酬激勵機制。

九、加快推進綜合信息平臺系統(tǒng)建設，全力推進公司信息化進程

投資行業(yè)年初工作計劃范文7

第一部分 前言

很多人都知道，全球變暖引起的氣候將直接影響到地球的生態(tài)平衡。但卻很少有人知道人類餐桌的必備食品──肉類，也會嚴重地破壞地球的環(huán)境。主要表現(xiàn)為肉類工業(yè)的發(fā)展上。到目前人類畜牧活動已有一萬年，但只是在最近50多年人們才如此大規(guī)模地飼養(yǎng)牲畜。今天，世界上的牲畜數(shù)目是1945年的4倍。為了養(yǎng)活它們，很多熱帶雨林砍伐作了牧場。這使生活在雨林中種類豐富的動植物消失了，促使全球環(huán)境破壞情況愈加嚴重。

關注氣候變遷，節(jié)能減排從我做起，于是，開素食餐廳的想法就應運而生了。

第二部分 食店概況

1.本店發(fā)屬于餐飲服務行業(yè)，名稱為都市健康飲食，是個人獨資企業(yè)。主要提供以豆制品為主的素食產品，其特點是：外行似肉，口感也像肉，專門適合酷愛吃肉的朋友。

2. 都市健康飲食位于大業(yè)路財富中心廣場，開創(chuàng)期是一家中檔快餐店，未來將逐步發(fā)展成為像肯德基、麥當勞那樣的素食營養(yǎng)連鎖店。

3. 都市健康飲食的所有者是謝坤利和李明，餐廳經理熊艷梅和蔣玲，廚師錢海，五人都是80后的有志青年，我們堅信，以我們的智慧、才能和對事業(yè)的一顆執(zhí)著的心，一定會在本行業(yè)內獨領風騷。

4 .本店需創(chuàng)業(yè)資金(10)萬元，其中(5)萬元已籌集到位，剩下(5)萬元向銀行貸款。

第三部分 經營目標

1.由于地理位置處于商業(yè)街，客源相對豐富，但競爭對手也不少，特別是本店剛開業(yè)，想要打開市場，必須要在服務質量和產品質量上下功夫，并且要進一步擴大經營范圍以滿足消費者的不同需求。短期目標是在大業(yè)路財富中心廣場站穩(wěn)腳跟，1年收回成本。

2.本店將在3年內增設3家分店，逐步發(fā)展成為一家經濟實力雄厚并有一定市場占有率的素食營養(yǎng)連鎖集團，在島城眾多食品品牌中闖出一片天地，并成餐飲市場的知名品牌。

第四部分 市場分析

1.客源：都市健康飲食的目標顧客有：到大業(yè)路財富中心廣場購物娛樂的一般消費者，約占50%;附近學校的學生、商店工作人員、小區(qū)居民，約占50%。客源數(shù)量充足，消費水平中低檔。

2.競爭對手：

都市健康飲食附近共有1家主要競爭對手。愛欣素食店是中西兼營，環(huán)境比較好，服務一般，價格比較貴，位于E購潮流5樓。。本店抓住了這家飲食店現(xiàn)有的弊端，推出“物美價廉”等營銷策略，力爭在激烈的市場競爭中占有一席之地。

第五部分 經營計劃

1.素食營養(yǎng)主要是面向各類消費群體，因此菜價也有三個檔次，分別為高、中、低價位。

2.合理搭配素食，保證營養(yǎng)全面的前提也提高口感質量。

3.午晚餐提供商務套餐型、經濟實惠型等營養(yǎng)豐富的菜肴，并提供一個優(yōu)雅的就餐環(huán)境。

4.隨時準備開發(fā)新產品，以適應變化的市場需求，如本年度設立目標是“送餐到家”服務。

5.經營時間：早—晚。

6.對于以上計劃，我們將分工協(xié)作，各盡其職。我們將會在環(huán)境、衛(wèi)生、服務、價格、營養(yǎng)等方面下協(xié)夫，爭取獲得更多的客源。

第六部分 人事計劃

1.本店開業(yè)前期，初步計劃招收多少名全日制雇員(包括多少名廚師)，多少名臨時雇員(含廚師)具體內容如下：

1)通過勞務市場招聘本市戶口的，有一定工作經驗，有良好的職業(yè)道德，年齡在20-30歲之間，有意加入餐飲行業(yè)者。

應聘者特《招用職工登記表》并附入個人資料來本店面試。

2)經面試，筆試，體檢合格者，與其簽訂勞動合同(含試用期)。

2.為了提高服務人員整體素質，被招聘上崗的人員都需要接受2個月的培訓，具體內容如下：

1)制定培訓計劃，確定培訓目的，制定評估方法。

2)實施培訓計劃，貫徹學習《勞動紀律》和各種規(guī)章制度。

3)考核上崗，對于不合格者給予停職學習，扣除20%工資，直至合格為止。若3次考試及不合格者，扣除當月全部工資和福利。

第七部分 銷售計劃

1.開業(yè)前進行一系列宣傳企業(yè)工作，向消費者介紹本店“物美價廉”的銷售策略，還會發(fā)放問卷調查表，根據(jù)消費者的需求，完善本店的產品和服務內容。

2.推出會員制，季卡、月卡，從而吸引更多的顧客。

3.每月累計消費1000元者可參加每月末大抽獎，中獎者(1名)可獲得價值888元的禮券。

4.每月累計消費100元者，贈送價值10元的禮券，200元贈送20元禮券，以此類推。

第八部分 財務計劃

本店內所有帳目情況必須及時入帳，支出與收入的錢款必須經由會計入帳或記錄后方能使用，記帳使用復式記帳法，以科學的方法進行管理，以免帳務混亂，每日的收入應進行及時清點，所有點菜的菜單及收款的憑據(jù)必須保存并一式兩份，以便核對及入帳。店內所有的物品屬店內的固定資產，不得隨意破壞或帶走，每月的總收益，除去一切費用，剩下的存入銀行;如果經過每月的結算后，收入比計劃高，將適度調整工資，以調動大家的工作熱情，如發(fā)現(xiàn)在工作中無故破壞飯店的財產，將從責任人的工資或獎金中扣除。

1)本店固定資產(5)萬元

桌椅 ( 30)套

營業(yè)面積( 200)平方米

冷凍柜 (5 )臺

灶件 若干

2)每日流動資金為1萬元

(主要用于突發(fā)事件以及臨時進貨)

3)對于帳目，要做到日有日帳，月有月帳，季有季帳，年有年終總帳，這樣企業(yè)的盈虧在帳面上一目了然，就避免了經營管理工作的盲目性。

注：因剛開業(yè)，所以在各種開銷上要精打細算，但要保證飯菜的質量，盡量把價格放低。

第九部分 附 錄

投資行業(yè)年初工作計劃范文8

根據(jù)《^v^銀行管理暫行條例》（簡稱《條例》），現(xiàn)《金融信托投資機構管理暫行規(guī)定》（簡稱《規(guī)定》），請遵照執(zhí)行。為此將有關問題通知如下：

一、關于清理整頓問題

各級人民銀行分行、各專業(yè)銀行、各有關單位要按照《條例》和《規(guī)定》的要求，對現(xiàn)有信托投資機構，包括財稅部門設立的機構，進行認真清理整頓。凡符合規(guī)定的機構，可按規(guī)定范圍開展業(yè)務活動；凡不符合規(guī)定而建立的機構，要停止經營，按規(guī)定程序申請審批；不具備規(guī)定條件的機構，要清理資金，撤銷機構。該停而不停，該撤而不撤的，人民銀行要凍結其資金，令其停止業(yè)務活動，并由其主管部門對善后工作做穩(wěn)妥處理。

二、幾個有關具體問題

（一）各獨立核算的信托投資機構的人民幣資金來源與運用計劃，暫由人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市和計劃單列城市、經濟特區(qū)分行審核批準并考核執(zhí)行情況（全國性機構的計劃直報人民銀行總行），并上報人民銀行總行備案，納入國家綜合信貸計劃（具體辦法另訂）。統(tǒng)計按統(tǒng)計制度規(guī)定上報。

（二）經營外匯業(yè)務的信托投資機構的外匯資金收支計劃，一律經由當?shù)赝鈪R管理分局報國家外匯管理局批準。

（三）信托投資機構所吸收的人民幣乙類信托存款，應按規(guī)定繳存準備金。其比例暫由人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市和計劃單列城市、經濟特區(qū)分行參照10％的比例制訂，并根據(jù)需要適時調整。

（四）在人民銀行總行下達有關繳存外匯存款準備金的規(guī)定之前，經營外匯業(yè)務的信托投資機構暫不繳存外匯存款準備金。

（五）呆帳準備金與資產總額的比例，暫由各信托投資機構視其貸款與投資的風險程度及利潤水平自訂。

（六）信托投資機構與人民銀行資金往來利率享受專業(yè)銀行待遇。

（七）信托投資機構應在當?shù)厝嗣胥y行分行開立人民幣資金存款帳戶。其跨系統(tǒng)的異地結算業(yè)務，通過人民銀行聯(lián)行往來匯劃，由匯入行辦理跨系統(tǒng)劃轉。

（八）人民銀行對信托投資機構使用“2371其它金融機構往來”科目核算；對其繳存款使用“2845其它金融機構繳來一般存款”科目核算。

（九）信托投資機構的會計科目及有關報表格式，在人民銀行總行統(tǒng)一規(guī)定下達之前，暫維持現(xiàn)行作法。

（十）信托投資機構存取現(xiàn)金，應按人民銀行有關規(guī)定向業(yè)務庫辦理。

（十一）信托投資機構乙類信托業(yè)務及自有資本金中用于固定資產的貸款、投資與租賃業(yè)務之和同乙類信托存款、自有資本金之和的比例，暫由人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市和計劃單列城市、經濟特區(qū)分行確定，最高不得超過30％。

（十二）在人民銀行總行下達有關擔保限額規(guī)定之前，各信托投資機構提供的人民幣擔保，在各擔保合同有效期內的累計總額，最高不得超過人民幣自有資本金的10倍；其各提供的外匯擔保，在各擔保合同有效期內的累計總額，最高不得超過外匯自有資本金的15倍。

附：金融信托投資機構管理暫行規(guī)定

（一九八六年四月二十六日）

第一章 總 則

第一條 根據(jù)《^v^銀行管理暫行條例》的規(guī)定，為加強對金融信托投資機構的管理，保證信托業(yè)務的健康發(fā)展，特制訂本規(guī)定。

第二條 凡經營信托投資業(yè)務的金融機構，均應遵守本規(guī)定。

第三條 本規(guī)定所稱信托投資業(yè)務，系指受托人按照委托人指明的特定目的或要求，收受、經理或運用信托資金、信托財產的金融業(yè)務。

第四條 金融信托投資機構的設置或撤并，必須按照規(guī)定程序提出申請。未經批準，任何部門、單位一律不準經營信托投資業(yè)務。

禁止個人經營信托投資業(yè)務。

第五條 金融信托投資機構應認真貫徹執(zhí)行國家的金融方針政策，其業(yè)務活動必須以發(fā)展經濟、穩(wěn)定貨幣、提高社會經濟效益為目標。

第六條 中國人民銀行應當在資金調度、工作協(xié)調、信息提供等方面，為金融信托投資機構服務，支持其開展正常的業(yè)務活動。

第二章 機 構 管 理

第七條 金融信托投資機構只在大中城市設立，并應具備下列條件：

一、確屬經濟發(fā)展需要；

二、具有合格的金融業(yè)務管理人員；

三、符合經濟核算原則；

四、具有組織章程；

五、具有法定的最低限額實收貨幣資本金。

縣及縣以下地區(qū)不得設立金融信托投資機構。

第八條 金融信托投資機構必須具有最低限額的實收貨幣資本金。

一、設立全國性的金融信托投資機構，其實收人民幣自有資本金最低限額為五千萬元；

二、省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列城市、經濟特區(qū)設立金融信托投資機構，其實收人民幣自有資本金最低限額為一千萬元；

三、地區(qū)、省轄市設立金融信托投資機構，其實收人民幣自有資本金最低限額為五百萬元；

四、在上述地區(qū)設立的經營外匯業(yè)務的金融信托投資機構，必須同時分別擁有五百萬、二百萬和一百萬美元現(xiàn)匯的最低限額實收外匯自有資本金。

金融信托投資機構的自有資本金要保證完整無缺，任何部門不得抽調。

第九條 金融信托投資機構的注冊資本，最高可以為實收貨幣資本金的三倍。

第十條 申請設立金融信托投資機構，應向當?shù)刂袊嗣胥y行提交下列資料：

一、設立金融信托投資機構的申請報告；

二、主管部門審批意見書；

三、組織章程，其內容包括機構名稱、法定地址、企業(yè)性質、經營宗旨、注冊資本數(shù)額、業(yè)務范圍和種類、組織形式、經營管理等事項；

四、由有權部門出具的驗資證明；

五、機構領導人名單和簡歷。

第十一條 申請設立金融信托投資機構（包括分支機構），應按下列規(guī)定報經批準：

一、全國性的機構，由中國人民銀行總行審核，報^v^批準；

二、設立省級（包括計劃單列城市、經濟特區(qū)）機構，由中國人民銀行省級分行審核，報中國人民銀行總行批準；

三、設立地區(qū)、省轄市級機構，由中國人民銀行地、市級分行審核，報中國人民銀行省級分行批準，并報中國人民銀行總行備案。

四、經營外匯業(yè)務的信托投資機構，一律報經中國人民銀行總行批準，并向國家外匯管理局申請辦理外匯業(yè)務。

第十二條 經批準的金融信托投資機構，由中國人民銀行頒發(fā)《經營金融業(yè)務許可證》。經營外匯業(yè)務的機構，經批準后，由國家外匯管理局頒發(fā)《經營外匯業(yè)務許可證》。

金融信托投資機構應憑以上證件，向工商行政管理部門申請登記注冊。

第十三條 金融信托投資機構實行合并，應按本規(guī)定重新履行申報手續(xù)，經批準后，更換《經營金融業(yè)務許可證》、《經營外匯業(yè)務許可證》。

第十四條 申請撤銷金融信托投資機構，須在終止活動前六十天，以書面形式向當?shù)刂袊嗣胥y行提出報告。經批準后，在當?shù)刂袊嗣胥y行和有關部門監(jiān)督下進行清理，繳納稅款，償還債務，繳銷《經營金融業(yè)務許可證》、《經營外匯業(yè)務許可證》，并持中國人民銀行通知書，向工商行政管理部門報請繳銷《營業(yè)執(zhí)照》。

第三章 經 營 范 圍

第十五條 金融信托投資機構可以吸收下列一年期（含一年）以上的信托存款：

一、財政部門委托投資或貸款的信托資金；

二、企業(yè)主管部門委托投資或貸款的信托資金；

三、勞動保險機構的勞保基金；

四、科研單位的科研基金；

五、各種學會、基金會的基金。

第十六條 經營人民幣業(yè)務的信托投資機構可申請經營下列業(yè)務：

一、委托人指明項目的信托投資與信托貸款業(yè)務（簡稱甲類信托投資業(yè)務）；

二、委托人提出一般要求的信托投資與信托貸款業(yè)務（簡稱乙類信托投資業(yè)務）；

三、融資性租賃業(yè)務；

四、資財保管與處理、收付、證券發(fā)行業(yè)務；

五、人民幣債務擔保和見證業(yè)務，擔保限額按中國人民銀行的規(guī)定執(zhí)行；

六、經濟咨詢業(yè)務；

七、中國人民銀行批準的證券發(fā)行業(yè)務；

八、中國人民銀行批準的其它業(yè)務。

第十七條 經營人民幣業(yè)務的信托投資機構所吸收的乙類信托存款用于固定資產投資、貸款和租賃業(yè)務的部分，按中國人民銀行規(guī)定的比例執(zhí)行。

第十八條 經營人民幣業(yè)務的信托投資機構，發(fā)放流動資金貸款只限于對其投資企業(yè)；對其他企業(yè)可以發(fā)放臨時性周轉貸款，貸款期限最長不得超過三個月。

第十九條 經營外匯業(yè)務的信托投資機構可申請經營下列業(yè)務：

一、境內、外外幣信托存款；

二、境外外幣借款；

三、在境外發(fā)行和發(fā)行外幣有價證券；

四、外匯信托投資業(yè)務；

五、對其投資企業(yè)的外幣放款；

六、國際融資性租賃業(yè)務；

七、向國外借款、承包、投標、履約的擔保及見證業(yè)務，擔保限額按中國人民銀行的規(guī)定執(zhí)行；

八、有關推動對外經濟貿易往來的征信調查和咨詢業(yè)務；

九、國家外匯管理局批準的其它業(yè)務。

第二十條 經營外匯業(yè)務的信托投資機構所需配套人民幣資金，除按第十五條規(guī)定范圍籌集外，也可經中國人民銀行批準發(fā)行人民幣債券。

第二十一條 經營外匯業(yè)務的信托投資機構，未經中國人民銀行批準，除配套人民幣資金外，不得辦理其它人民幣資金的貸款、租賃和投資業(yè)務。

第二十二條 除經^v^、中國人民銀行批準者外，金融信托投資機構不得以任何方式直接經營工商企業(yè)和本《規(guī)定》以外的其他業(yè)務。

第四章 業(yè) 務 管 理

第二十三條 金融信托投資機構必須政企分設，實行獨立核算、自負盈虧，成為企業(yè)法人，在業(yè)務上受中國人民銀行的領導、管理、協(xié)調、監(jiān)督和稽核。

第二十四條 金融信托投資機構的人民幣資金來源與運用計劃，應按規(guī)定報經中國人民銀行批準；經營外匯業(yè)務的，其外匯資金收支計劃應報國家外匯管理局批準。

第二十五條 金融信托投資機構辦理用于固定資產的貸款、投資及租賃業(yè)務，應在國家正式批準的固定資產計劃規(guī)模內。

第二十六條 金融信托投資機構一律在當?shù)刂袊嗣胥y行開立人民幣存款帳戶。其所吸收的乙類信托存款，應按規(guī)定比例繳存存款準備金。經營外匯業(yè)務的，同時在當?shù)刂袊y行開立外匯帳戶，并按規(guī)定向當?shù)赝鈪R管理局繳存外匯存款準備金。

第二十七條 金融信托投資機構，應按規(guī)定提留一定比例的呆帳準備金。

第二十八條 金融信托投資機構的人民幣及外幣存、貸款等利率，按中國人民銀行的規(guī)定執(zhí)行。

第二十九條 金融信托投資機構應按規(guī)定向中國人民銀行報送下列資料：年度工作計劃和總結，季度及月度資金來源和運用計劃執(zhí)行情況表、會計報表、財務報表，年度決算報表、決算說明書和損益報表，并及時報告重大業(yè)務活動情況。經營外匯業(yè)務的，應按規(guī)定向國家外匯管理局報送上述資料。

第三十條 大中城市專業(yè)銀行設立的信托投資公司，應一律遵守本規(guī)定，實行獨立核算，成為法人，其與專業(yè)銀行的隸屬關系可以不變。各專業(yè)銀行應加強對其所屬信托投資公司的領導和管理。

專業(yè)銀行不設立獨立的信托投資公司而經營信托業(yè)務的，必須按專業(yè)銀行業(yè)務分工范圍開展業(yè)務活動，其信托業(yè)務的資金來源與運用必須全額納入專業(yè)銀行信貸計劃；用于固定資產的貸款、租賃等，必須在批準的專業(yè)銀行固定資產貸款額度內發(fā)放。信托業(yè)務的收益，由專業(yè)銀行統(tǒng)一核算。除中國人民銀行特殊批準者外，不得辦理投資業(yè)務。對外不得掛牌，不得單獨開立帳戶。

第三十一條 金融信托投資機構違反本規(guī)定，中國人民銀行有權責令其限期糾正，并視情節(jié)輕重分別予以警告、通報、勒令停業(yè)整頓、吊銷《經營金融業(yè)務許可證》、《經營外匯業(yè)務許可證》等處罰。

第五章 附 則

第三十二條 本規(guī)定由中國人民銀行總行制訂、修改、廢止與解釋。

投資行業(yè)年初工作計劃范文9

一、進一步推進城市建設投融資體制改革

積極配合廣州市城市建設投融資體制改革，推進公司融資平臺的完善，爭取政府提供相適應的資金安排和措施，建立新的還本付息保障機制，培育新的融資能力，多方位、多渠道拓展新的籌融資渠道，推動城建投融資建設的可持續(xù)發(fā)展。

二、加大融資力度

多方位融資，分散風險，解決20xx年項目配套資本金問題，擬發(fā)行企業(yè)債券28億元，通過直接融資降低融資成本和政策性風險。

三、加強銀企合作

把握當前的國家政策走向，積極應對金融形勢的變化，繼續(xù)與各銀行建立良好的銀企合作關系，按照廣州市城建固定資產投資計劃的安排，認真做好新增項目的貸款工作及貸款還本付息工作。

四、提高資金的管理水平

進一步完善融資和資金撥付的管理，加強資金的計劃性和風險性管理，積極將提款、撥款工作做得更細、更好，既保證項目建設資金的及時到位又盡量降低成本。

五、解決好歷史遺留的問題

繼續(xù)推進公司歷史遺留問題的解決。從工程結算和形成資產入手，清理好我公司未結算項目，切實解決因工程項目遲遲不結算而導致的超概、利息分攤等歷史遣留問題。

六、加快項目建設的速度

全力推進工程項目建設，確保公司承擔的建設工程按計劃全面推進。各個工程項目要認真總結項目建設和管理的經驗教訓，通過樹先進，抓典范，在工程建設中出人才、出業(yè)績、出經驗、出成果、出品牌。

七、探討和嘗試新的管理模式

繼續(xù)探討多種運營管理模式。新電視塔公司按確定經營模式推進工作，為實現(xiàn)建設期向經營期過度的“無縫接軌”創(chuàng)造條件;復建公司做好倉邊路等項目由建設期轉入商業(yè)運作的經營管理工作，積極探索獨具特色的商業(yè)運營模式;新光一期項目要進一步加強運營管理，提高車流量和通行費收入，降低運營成本。

八、推進學習型企業(yè)的建設

繼續(xù)推進建立學習型、節(jié)約型公司建設。加強財務和預算管理。改革公司的人事管理制度，建立適應公司實際的職務晉升、薪酬激勵機制。

九、加快推進綜合信息平臺系統(tǒng)建設，全力推進公司信息化進程

投資行業(yè)年初工作計劃范文10

投資公司工作計劃

公司正規(guī)化運作已兩個多月，目前，團隊架構已基本形成，人員穩(wěn)定，職業(yè)經理人對行業(yè)現(xiàn)狀和公司狀況有了比較全面的了解，同時兩個月的業(yè)務實際操作我讓們相信，對公司下一步進行一個較為周密穩(wěn)妥規(guī)劃的條件已基本具備，根據(jù)新公司的成長規(guī)律，我們認為，需要抓住目前金融行業(yè)的商機和公司團隊建設的契機，對公司20_年的最后一個季度進行一個為期100天的發(fā)展周期規(guī)劃，通過這個周期性工作，為德邦公司在20_年的發(fā)展打下一個堅實的基礎。

德邦公司一、時間進度：

理財與貸款階段比例為：第一階段4:2，第二階段5:2，第三階段1:6 二、會戰(zhàn)目標：

1、實現(xiàn)貸款總額500萬元，理財總額500萬元，總計1000萬元。 2、商務團隊建設：經理級員工4名、主管級員工8名、總規(guī)模30人。3、成交客戶數(shù)量30人、潛在客戶50名、客戶信息30000名。三、業(yè)務方案 A、方案：（上上策）

概要：組建集團化公司，辦理相關資質，進行公司和項目等全方位包裝，可開展項目融 資、股權融資和各種抵押融資。

特點：起點高、力度強、周期長、投入高、穩(wěn)定性強、一勞永逸解決企業(yè)長遠發(fā)展，公司全面步入正規(guī)化、抗風險能力強，為下一步整合社會和行業(yè)資源、上市融資打下堅實基礎。B、方案：（上策）

概要：進行項目包裝，用現(xiàn)有物流園商鋪開展租賃權抵押理財服務。

特點：對當下融資能起到積極的推動作用，商務支持費用投入小，需要投入一定的市場開發(fā)費用，有一定的實體經營與資金管控風險。C、方案：（中策）

概要：成立擔保公司，為公司開展第三方擔保融資服務。

特點：對當下融資能起到一定的幫助，商務支持費用投入小，市場開發(fā)費用投入大，無行業(yè)競爭優(yōu)勢，法律風險與經濟風險很大。

20_年百日大會戰(zhàn)

D、方案：（下策）

概要：在現(xiàn)有公司的基礎上進行融資和理財服務。

特點：融資理財困難極大，理財業(yè)務無保障，商務支持基本無費用投入，要達到貸款會戰(zhàn)目標，市場開發(fā)費用巨大，經營風險極大。選擇上述哪種方案，請于9日前敲定。四、商務模式 1、運營模式

貸款：宣傳——引進——初評——風控——放貸——跟蹤——合同解除、續(xù)約或抵押物處置 理財：宣傳——引進——講解——考察——簽約——跟蹤——合同解除或續(xù)約 2、營銷模式

市場拓展：上門拜訪、短信營銷、電話營銷、其他戶外宣傳及廣告 書籍贈送：組織編寫20_年理財白皮書或融資指南 營業(yè)推廣：開展中小企業(yè)融資、財務咨詢、家庭理財大講堂 五、費用投入

1、短信費用：30萬條：2萬元 2、電話費用：每月千元5000元 3、宣傳彩頁：1萬份5000元 4、書籍印刷：5萬冊50000元 5、科普講座：場地及布置費用5000元 6、交通費用：車輛燃油費用10000萬元 7、團隊建設：3000元 8、其他費用：2000元

以上合計約：10萬元 六、組織保障

成立日常辦公機構風險控制部，負責貸款與融資風險控制、合同簽訂、合同履約跟蹤、抵押物變現(xiàn)處置等事項。部門設專職經理1人，全權負責風險評估體系建立與執(zhí)行、所有理財業(yè)務與50萬元以下貸款合同簽訂事宜，50萬元以上貸款事項報劉總審批執(zhí)行。

投資行業(yè)年初工作計劃范文11

隨著天膠超牛行情的冷卻，膠市的行情活躍局面也在逐漸降溫，短線投資資金逐漸流向其他品種，而隨著膠價進入前期整理階段，多空均外于相對謹慎狀態(tài)，因此滬膠持倉和成交量均相應縮減，雖然天膠已落至前期整理區(qū)間，市場對天膠后市分岐越來越大，同時日膠在246上方也受一定支撐，但當前滬膠的下跌趨勢的保持完好，因此空頭思維信仍舊是可取做法，天膠未來的走向不但要看天膠自身的基本面，還需要配合整體的工業(yè)呂市場的動向。

而對于一個從事天膠市場的公司來說，不論商品價格的波動是漲還是跌，期貨交易的套期保值可以更好的為企業(yè)規(guī)避現(xiàn)貨市場風險，鎖定成本、利潤、甚至創(chuàng)造更多的利潤機會。

以開戶資金5萬的保證金為例：

1. 買入套期保值(又稱多頭套期保值)

某外貿公司XX年XX月份計劃兩個月后購進20噸天膠scr5當時的現(xiàn)貨均價約為21700元/噸。該公司擔心兩個月后的價格上漲，于是先買入20噸scr5的期貨合約。到了5月份，現(xiàn)貨價果然上漲至28500元/噸左右，而期貨價也上漲至30000元/噸。該公司買入現(xiàn)貨，每噸多付6800元，而期貨方面賣出平倉，每噸盈利8500元，兩個市場的盈虧相抵，每噸盈利700元，這樣就有效地鎖定了該公司進貨成本，回避了市場價格波動所帶來的經營風險。

2. 賣也套期保值(又稱空頭套期保值)

6月還是某外貿公司庫存橡膠20噸，擔心價格下跌。如果在現(xiàn)貨市場賣出，一下子也賣不完，況且，價格天天下跌，在買漲不買跌的心理作用下，很難找到合適的買家，于是考慮在期貨市場上進行賣出套期保值，當時6月的現(xiàn)貨價格約為28500元/噸，兩個月后，現(xiàn)貨價格果然又下跌至2400元/噸左右，這時候該公司立即買進平倉，高賣低買獲得了每噸5200元的盈利。盈虧相抵實現(xiàn)了最初的保值計劃，回避了價格下跌帶來的風險。

3. 買入/賣出 套期保值

與不同的是，該次套期方向即預測價格波動方向與實際價格波動方向相反，此時，因為期貨交易是保證金制度即以天膠為例11%的商品價格的資金就可以擁有該商品100%的商品交易權，所以，當出現(xiàn)操作方向相反時，帳單損失的資金最多為商品的保證金，

投資行業(yè)年初工作計劃范文12

一、迅速按《江西省融資性擔保機構管理暫行辦法》的有關規(guī)定準備好相關資料，爭取盡早到省金融辦把經營許可證辦下來。

二、加強與銀行溝通，選定合作銀行，簡化貸款手續(xù)，充分發(fā)揮擔保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展，推進與金融機構合作機制與信息溝通機制的形成，積極落實“利益共享，風險共擔”機制和進行適當?shù)睦收{整，從而建立公平合理的協(xié)作關系，為企業(yè)融資牽線搭橋。

三、建立和完善中小企業(yè)信用體系

第一、開展中小企業(yè)資信評估。深入企業(yè)了解其財務、生產、銷售等情況，通過查詢收集企業(yè)的具體信息，由企業(yè)申報資金需求，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會，評審。

第三，建立企業(yè)的守信褒揚與失信懲戒機制。企業(yè)的信用與擔保機構和銀行的業(yè)務相銜接，對資信等級高的中小企業(yè)，登記審核機構應簡化年檢手續(xù)，逐步實行備案制;對于失信企業(yè)，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動淘汰，或者促其強化信用觀念、履約守信。

投資行業(yè)年初工作計劃范文13

標簽：投資計劃書 股票名稱 樣本 短線 股票

投資計劃書

投資計劃書(20xx)第00--X號 一級機密 時間：x年xx月xx日

總則：捕捉確定而絕對不是模棱兩可的獲利戰(zhàn)機。出手一定要贏!

中線(或短線) 堅決出擊

股票名稱--“狙擊中線(或短線)黑馬”

1.投資項目：某某板塊之 (股票名稱)

參戰(zhàn)戰(zhàn)場：上海(或深圳)證券交易所 投資品種：代碼 股票名稱

投入兵力： XX萬元 預計投資回報：% = XX萬元

投資風險： % = XX萬元 投資期限：預計xx個月左右

2.參與理由

3.投資策略

4.資金管理

5.風險控制和實戰(zhàn)保護

6.投資回報：該股預計上漲位置為40元

投入資金 = xx萬元 獲利 = xx萬元 最大虧損 = xx萬元

投入資金贏利率 = % 投入資金風險率 = % 贏虧比率 = 3：1(以上)

7.戰(zhàn)術布局：采用波段布局方式，短線回避追漲*跌。

A：建倉區(qū)域：

B：進出依據(jù)：

C.總倉位控制：

D.出場區(qū)域：

關鍵在于風險控制技術的專業(yè)化運用

8.戰(zhàn)況總結

每次交易后詳細總結操作過程中成功點和問題點

二、分時圖形態(tài)，分時均價線及量價關系。

三、與大盤的疊加比較

1、 超越大盤。大盤漲時，股價上漲的力量大于大盤

2、 抗跌。大盤跌時股價明顯的抗跌，而大盤回穩(wěn)時，股價明顯走強。

3、 反擊。受大盤拖累股價下行，但大盤個兒企穩(wěn)時馬上進行反攻。

4、 獨立。走勢和大盤關聯(lián)不大。

四、大單。開收盤時的大單，盤中的大單。突破關鍵技術點位時的大單，及對盤中突然出現(xiàn)的大單的反應

五、每個板塊都有自己的領頭羊，看到領頭羊動了就要想到第二個以后的股票。

七、每日必修課

一、每次買賣股票的總結。去劣存良，不斷的優(yōu)化和張進自己的操作系統(tǒng)。

二、對每一天每一周漲幅最大的股票進行分類心有統(tǒng)計，找出當前市場的熱點所在，主力的短線運作狀態(tài)和打操作手法。

三、堅持復盤，認真瀏覽漲跌幅前面的個股，找出其走強走弱的原因及啟動前發(fā)出的信號。對照自己的選股方式，找出沒有發(fā)現(xiàn)某些股票的原因，不斷的優(yōu)化自己的操作模式。

四、條件反射訓練。找出一些經典的底部啟動個股，不斷的剌激大腦，以達到以后遇到相似的圖形能馬上作出反應。

五、記錄跟蹤盤中異動的個股，并對當時異動的目的作一下分析。

六、收集信息。政策變化，產業(yè)數(shù)據(jù)，相關產品價格的走勢，上市公司的重要公告，最新的分析報告等。

七、對下一個階段可能出現(xiàn)的市場熱點和炒作題材作進一步的分析，以把握更好的入市機會。

投資行業(yè)年初工作計劃范文14

投資公司工作計劃

投資公司工作計劃

工作計劃怎么寫 投資擔保公司工作計劃（一）

一、迅速按《江西省融資性擔保機構管理暫行辦法》的有關規(guī)定準備好相關資料，爭取盡早到省金融辦把經營許可證辦下來。

二、加強與銀行溝通，選定合作銀行，簡化貸款手續(xù)，充分發(fā)揮擔保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展，推進與金融機構合作機制與信息溝通機制的形成，積極落實利益共享，風險共擔機制和進行適當?shù)睦收{整，從而建立公平合理的協(xié)作關系，為企業(yè)融資牽線搭橋。

三、建立和完善中小企業(yè)信用體系 三，建立企業(yè)的守信褒揚與失信懲戒機制。企業(yè)的信用與擔保機構和銀行的業(yè)務相銜接，對資信等級高的中小企業(yè)，登記審核機構應簡化年檢手續(xù)，逐步實行備案制;對于失信企業(yè)，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動淘汰，或者促其強化信用觀念、履約守信。

投資擔保公司工作計劃（二）

進一步完善健全公司各項制度，更新投資理念。通過多參與高等院校的相關學習 課程、企業(yè)實地培養(yǎng)兩種方式，進一步提高公司的人才素質，不斷更新投資理念。為公司的進一步發(fā)展，提供有力的人力資源保證。

進一步探索和完善創(chuàng)業(yè)投資程序。根據(jù)財政部、^v^、證監(jiān)會、^v^聯(lián)合下發(fā)的《關于豁免國有創(chuàng)業(yè)投資機構和國有創(chuàng)業(yè)投資引導基金國有股轉持義務有關問題的通知》，為了規(guī)避國有股的轉持風險，公司將進一步完善創(chuàng)業(yè)投資程序并擬成立寧波經濟技術開發(fā)區(qū)創(chuàng)業(yè)投資公司。

加大股權投資力度，嘗試對區(qū)內企業(yè)開展風險投資。金帆公司的重點投資方向除了跟蹤、服務、促進企業(yè)上市外，明年重點引導、服務如雪龍、永發(fā)、弘訊科技、柯力電氣、大港意寧以及海天精工等擬上市企業(yè)的上市前準備工作，同時將嘗試像能之光、華亞光伏等以技術創(chuàng)新為特色的高新技術企業(yè)的風險投資。對處于初創(chuàng)期的高新技術企業(yè)進行風險投資，更有利于區(qū)內企業(yè)的發(fā)展，加快區(qū)內企業(yè)上市進程，更好地推動區(qū)內經濟的發(fā)展。

進一步拓寬投資的基礎工作范圍，更廣泛地接觸國內各大創(chuàng)投公司，擇優(yōu)與之建立合作伙伴關系，為公司開展各項投資工作打好基礎。

在201X年的工作基礎上，啟動北侖區(qū)村鎮(zhèn)銀行項目，運行浙江國際船舶與船用設備交易市場，啟動信用合作社的改制工作。

進一步接管、規(guī)范國有資產的處置程序。根據(jù)需要運作并盤活部分區(qū)屬閑置土地和政府資產，促成其保值增值。

嘗試參與股票二級市場的投資，將股票投資與股權投資結合起來，以利于把握市場方向及市場的活躍程度。

投資公司工作計劃（三）一、工作思路

20xx年，公司將在金融開放和資本市場中尋求發(fā)展，同時以項目直接投資為中心，相對集中資源，做一條龍價值鏈服務。運用組合投資、分期投資等多種方式投資不同區(qū)域，分散投資風險，注重投資收回和銜接，提高項目投資周轉率，保證投資收益，為全體股東實現(xiàn)更高的紅利。

二、工作目標

形成相對成熟且行之有效的投資業(yè)務模式。把握行業(yè)市場變化，靈活運用投資工具，鎖定項目投資周期，控制投資風險，有效地提高了投資收益率。

適度加大部分合作伙伴的投資規(guī)模，從集團公司股權、項目合作開發(fā)、外部協(xié)同投資等多方面，全面深入合作，形成良好的業(yè)務基礎。

三、具體工作措施、繼續(xù)做好基金投融資業(yè)務

公司將沿用已有的投融資業(yè)務模式，在項目直接投資上相對集中資源，增大單個項目投資，靈活設計投資方案，采用附選擇權股權投資、風險分級式股權投資等多種投資模式，組合股權和債權，做好單個項目的風險監(jiān)控和收益安排。同時，公司有效運用組合投資、分期投資等多種方式投資不同區(qū)域，分散投資風險，注重投資收回和銜接，提高項目投資周轉率，保證投資收益。

投資行業(yè)年初工作計劃范文15

20-年畢業(yè)于--大學-專業(yè)，曾經在-證券任投資顧問一職。-年的投資顧問工作經歷，使我對理財?shù)南嚓P工作有著較深入的理解，也累積了不少屬于自己的客戶群，相信這對于我今后開展工作有一定的幫助。剛剛來到這個單位，領導和同事對我的關心和照顧讓我內心充滿了感激，同時，能夠接受理財經理的工作，也說明了領導對我的信任。我會在最短的時間內熟悉理財經理的工作，盡早進入工作狀態(tài)，憑借自身的專業(yè)知識、工作經驗和老的客戶群體為單位打開新局面，并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務”為己任，踏踏實實將本職工作做好做實。現(xiàn)就我進入單位之后的工作計劃匯報如下。

一、樹立正確的工作理念，早日進入角色

工作理念不同，工作的效果就會有差異。在日常工作中，我會主動做好各項工作，準確把握上級領導下達的工作方向和任務指標，明確自己“應該做什么，應該怎么做，怎樣能做好”，變被動完成任務為積極主動工作。我的工作是服務客戶，幫助每一位客戶了解自己的財務狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財產品，而不是單純對客戶推銷銀行的理財產品，在這個過程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。

二、做好渠道工作，圓滿完成任務

我單位是國有大型銀行，在-市擁有深厚的群眾基礎和良好的口碑，這為我今后開展工作提供了獨有的便利條件。一方面，我會主動與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對于曾經購買的理財產品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉化為穩(wěn)定的消費力量。另一方面，我會利用原來在證券公司的客戶資源，開拓一片新的市場。在證券公司工作時，我憑借自身的業(yè)務能力和真誠態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費潛力，相信通過我努力的講解，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來巨大的收益。三、開拓新市場，發(fā)展新客戶

朱熹的《觀書有感》中曾經寫道：問渠那得清如許，為有源頭活水來，這句話也是我多年工作經歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經的成績，是無法真正做好理財經理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開拓市場，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因為有自己朋友的親身經歷會輕易地接受我們的產品，為此我要進一步鞏固與老客戶之間的良好合作關系與友誼。二是通過產品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產品和服務，使一些潛在的客戶主動走入我們的視野，繼而依靠我單位科學多樣的理財產品和優(yōu)質的服務使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負責策劃的理財社區(qū)活動產品推薦會就是一次很好的互動平臺，相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。

以上就是我的工作計劃，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，一定可以順利完成日均400萬的存款任務。在今后的工作中，我還將不斷學習，不斷努力，適時地調整自己的工作計劃，以更高的標準要求自己。

單位的形象需要每一個人來維護，單位的業(yè)績需要每一個人的努力，希望我的加入能夠為單位注入新的活力，希望我的付出能夠為領導交上一份滿意的答卷。

在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的20-年，對于剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項工作;而對于投資理財部來說，擬定一個好的工作計劃，制定一個明確的目標，是每一個銷售人員必須認真對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我，現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經比較成熟，吸取不成功的教訓，吸納成功的成果，對新的工作我也制定了20-年的工作計劃：首先，做好公司新年的第一個項目。

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠對開發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認真對待。其次，加強業(yè)務學習。

學習是成功的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學習，開拓視野，豐富知識，總結經驗與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結與學習過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強金融業(yè)其他行業(yè)知識的學習，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強其他行業(yè)知識及其理財產品的學習，深挖他們產品的特點，與我們產品進行對比，找出我們產品中的優(yōu)缺點，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當然，還需加強與同事之間的交流與學習，把自己以前的工作經驗與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優(yōu)點，改正自身的缺點與不足，達到整個團隊的共同進步。

第三，工作目標的擬定。

任何工作都是有目標的，沒有的目標的工作就沒有成功的基礎。一個好的工作目標就是成功的開始，對于今年，現(xiàn)擬定工作目標如下：

1.堅持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達到100以上，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電線萬左右的資金量。

2.每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的原因都認真分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。

3.每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。

4.每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。

通過以上目標的計劃能夠每天保持進步，一步一個臺階的開展業(yè)務，每年完成80個左有的客戶，資金量能夠達到400萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務能夠蒸蒸日上第四，值班。

把握好每一次值班機會，對每一個上門客戶做到認真對待，樹立好公司形象，從內心了解客戶的深切需要，仔細對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務。當然最重要的是爭取能夠將上門客戶都轉換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發(fā)DM單，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產品。

第五，客戶維護和再開發(fā)。

時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關系維護以及節(jié)日生日祝福等，對老客戶進行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動營銷的效果，同時這也是對公司最好的宣傳方式。

第六，工作總結。

每天都要對工作有個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作。每天按照計劃，一步一步，踏踏實實的開展業(yè)務。同時在下班前對每天工作做個小結，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點，優(yōu)點繼續(xù)發(fā)揚，缺點盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結工作的習慣，做到每周一小結，每月一大結。看看有哪些工作上的失誤，及時改正，下次不要再犯。

我知道銷售工作一開始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經驗和能力，我是能夠迎來一個不錯的未來的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!

理財不是一朝一夕的事情，它是一生的事情。你首先需要根據(jù)自身情況做一下理財規(guī)劃。有許多人認為自己不過是一個工薪階層，每個月的薪水都是固定的，不存在計劃的問題，因為每月的衣食住行就把所有的工資都花完了，然后就等著下個月的工資生活了，沒有多余的錢存在，所以也就沒有理財規(guī)劃的問題。事實上，不同收入的人都需要做理財規(guī)劃。

一般來說，建議從以下四個方面著手，先把最基本的結構規(guī)劃好。 1。應急備用金。建議準備應急備用金(至少3～6個月的支出)5000元左右，以現(xiàn)金或活期存款方式存放。如果你的月支出較少，每月的剩余較多，可拿出大部分資金進行投資，讓財富增值。

2.保險方面。即便你有社保，由于社保在健康和意外保障兩個方面有不足，可考慮購買側重這兩方面的商業(yè)保險，讓保障更全面，而且年齡越小，保險費率越低。年保險費支出建議為家庭年收入10%左

右比較適宜，低收入者可以低于這一比例，高收入者可以適當超過。隨著以后你的月收入的增多，可加大保險額度。

3.基金投資。可在不影響正常的生活下適當增加基金投資金額，這樣等3年或更長時間后，會有可觀的大額資金供支配(如結婚、生小孩、子女教育費用、換房、買車等)。理財產品也可以考慮。 4。房屋貸款。不知你是否有公積金，如果有，可選擇用公積金貸款買房，還款利息會低些，壓力也會小些;如沒有，可按正常的還款計劃執(zhí)行，越早還款越好，以減輕負債帶來的壓力。

以上是比較基礎的方面，最重的是你要自己學習理財知識，經常留意理財信息，在選擇投資理財產品時多對比。根據(jù)自身情況量力而行。

投資行業(yè)年初工作計劃范文16

一、創(chuàng)業(yè)經營宗旨和理念

明月西餐廳的經營宗旨為:“著意求新,以客為尊”,經營理念為“極意營造幽雅、舒適、休閑之氣氛,融匯西方餐館美食”。

二、市場定位

1.選址方面：明月西餐廳位于學院的美食街內,與連串的快餐店連在一起,但都作為美食街唯一的西餐廳.與其它快餐店所不同的是有更好的就餐環(huán)境和更優(yōu)質的服務。

2.格調方面：西餐廳為溫馨浪漫的風格,為顧客提供優(yōu)質的服務,給顧客貴族式的享受 ，力求營造一種幽雅、舒適、休閑的消費環(huán)境，引導消費者轉變消費觀念，向崇尚自然、追求健康 方面轉變。

3. 校園市場環(huán)境方面：校園經濟的市場有很廣的發(fā)展領域，消費者也是很單純的消費，相對外部市場競爭要小，個體經營單純，以小投資為主，服務于在校大學生。服務于學生，應該提供最優(yōu)質的服務，首先，要吸引學生的注意目光，讓他們能在最短的時間來光顧本店，所運用的營銷方法是多種途徑的;其次，是怎樣達到以下營銷效果

潛在客戶

現(xiàn)實客戶

滿意客戶

美譽度100

所運用的營銷方法也是多種多樣的。

4. SWTO分析

學院現(xiàn)有一萬三千幾個師生，調查資料表明他們多消費用于飲食方面占了，正因如此，飲食也是在學校創(chuàng)業(yè)首選之路。消費對象比例圖如下：

同時在校院里經營西餐廳的SWTO分析圖如下：

S：美食街附近是男生宿舍最聚中的地方，偶爾去美食街的人占了全師生

W：大多數(shù)學生都習慣了到快餐和學校所設的飯?zhí)镁筒停瑢τ谖鞑蛷d來說不那么的習慣，但資料表明對西餐廳有興趣嘗試的占了

O:現(xiàn)時有師生覺得現(xiàn)在學校最缺的服務是就餐環(huán)境，而適合明月西餐廳設計是幽雅、舒適、休閑的消費環(huán)境，這可表明了，明月西餐廳開業(yè)后會有更受歡迎的可能性。

T:美食街有眾多快餐店和學校內有五間飯?zhí)?/p>

三.管理理念

1.尊重餐飲業(yè)人員的獨立人格.

2互相監(jiān)督:管理層監(jiān)督員工的工作,同時員工也可以向上級提出自己的意見或見解.

3營造集體氛圍:既要上下屬感受到西餐廳紀律的嚴明,也要關懷員工,讓員工感受到來自集體的溫暖,有利于加強凝聚力,提高工作積極性.

4.公平對待,一視同仁,各盡所能,發(fā)揮才干 。

四.產品介紹

以西式扒類為主，結合快餐、中西燉湯、中西式局飯、皇牌主食套餐，小食天地、美顏甜品、水吧飲料等來滿足消費者的需求：

1.推出皇牌主食套餐，經濟實惠，例如：泰汁雞扒印尼炒飯?zhí)撞汀⑶嗫оi頸肉扒伴意粉套餐、鰻魚泰汁雞扒局飯?zhí)撞偷龋魈撞瓦€配有(粟米忌廉湯、油菜、熱奶茶或凍檸樂)，最適合校園情侶品味。

2.西餐結合快餐

例如：扒類(牛扒、豬扒、雞扒)、各式快餐、各式小食、各種中西燉湯、中西式局飯、粉面類(意粉、米粉等)。

3. 美顏甜品

例如：姜汁鮮奶雪蛤膏燉蛋、金粟南瓜西米露、粟子蓉鮮奶露、椰汁香芋西米露等等，最適合愛美的女大學生品嘗。

4.根據(jù)不同的季節(jié)制定一些冷飲，熱飲，點心、沙拉等

例如：現(xiàn)磨咖啡、花式精致冰啡、香滑奶茶、特式風味茶、天然花茶、精美飲品、鮮榨果汁、雪糕新地、滋潤甜品等等。

五、市場營銷策略

1.品牌策略:

“明月西餐廳”這個店名易記，易讀，好聽。“明月”一詞可以

營造典雅的個性氛圍傳播快捷，符合目標市場消費者的消費需求。

而且招牌的字體設計要美觀大方，要具有獨特性;易吸引人的注意。

2. 價格策略：

(1)主要走中低檔價格策略，在食品“色”，“香”，“美味”，服務等方面力求盡善盡美，努力給客戶最大限度的享受和心理滿足。

(2)針對消費者比較價格的心理，將同類食品有意識地分檔，形成價格系列，使消費者在比較價格中能迅速找到自己習慣的檔次，得到選購“滿足”。

3.促銷策略

(1)西餐廳的促銷戰(zhàn)略應以競爭為導向。餐廳必須了解競爭對手的情況，比較自己與競爭對手產品和服務的區(qū)別，在此基礎制定出具體的促銷計劃和方案，在實施計劃的過程中，通過宣揚本餐廳的獨特產品或經營風格，樹立起鮮明的企業(yè)形象。

(2)為迎合本餐廳的經營宗旨為:“著意求新”， 促銷戰(zhàn)略中應包含以下4方面：

A.求新：我國的西餐廳不但歷史久遠，而且品種豐富，已初步形成了高、中、低檔的格局，沖、泡、蒸、煮、烤、炸、炒，可謂五花八門，一應俱全，但都是多年一層不變的老面孔，消費者對此缺少新鮮感，尤其是文化品味太低，跟不上發(fā)展的潮流，因此，要在傳統(tǒng)基礎上做足做夠“新”字文章，增強其吸引力。

B.求變：過去20年，人們以能解決溫飽為主，而今天人們則以營養(yǎng)和享受為主，所以，西餐廳也要以變應變，在工藝、烹調、配料上求變來滿足人們的口味，一變天地寬，這樣才能牢牢抓住消費者，以拓展西餐廳業(yè)市場空間。

C.求奇：要在求新和求變的基礎上求奇，同樣一個商品，變換一個新名詞就能贏得消費者的青睞，我們應該從國外餅干、水果等進入中國市場時的新名詞而受到啟發(fā)，同時，求奇，還表現(xiàn)在西餐廳結合上取長補短，用洋西餐廳的技術改造中式西餐廳，也可以用傳統(tǒng)的中國工藝嫁接洋西餐廳，做到出奇制勝。

D.求特：這個特，就是中國特色的特色西餐廳。回望中國西餐廳絕大多數(shù)是“一人一把號，各吹各的調”，固守一塊陣地，老死不相往來，結果是誰也做不大快上“蛋糕”，有的甚至失傳或萎縮了，因此，要盡快選擇幾個特色西餐廳，上規(guī)模，拓市場，強強聯(lián)合，打造特色品牌，搶占名牌制高點。

(3)促銷策略中的宣傳策略走低成本，高產出方式，印刷宣傳品。分宿舍發(fā)放，采用密集戰(zhàn)略，同時利用學校廣播站，宣傳欄免費宣傳.

六、實施方案

1. 按照直營店的實施情況來執(zhí)行：

我們初期的實施方案主要也是按照直營店的實施情況來執(zhí)行。單店的選址將會通過嚴格的市場調研和細密 的市場分析及謹慎的作業(yè)態(tài)度來操作，開業(yè)前規(guī)劃，經營地考察從潛在消費分析，門店規(guī)劃，營業(yè)點圈邊 消費水平，市場競爭狀況做科學評估，預測開業(yè)后的經營狀況。初期的創(chuàng)業(yè)重要人員均以到位，其他崗位 人員裝修開始著手招聘培訓。層次定位在10-20元的人均消費，創(chuàng)業(yè)初期計劃所需資金為10萬人民幣。

2.西餐廳服務業(yè)的模型。

以顧客為中心，以顧客滿意為目的，通過使顧客滿意，最終達到本店經營理念的推廣。

3.人員與制度

1) 店長

店長負責綜合協(xié)調和管理店內各部門工作,督促員工工作,同時接受學校的監(jiān)督